Notre méthode

Un processus rigoureux et indépendant.

Savoir exactement où vous en êtes.

Nous définissons vos objectifs et votre profil de risque, puis auditons vos relations bancaires actuelles — pour identifier ce qui est aligné, ce qui est coûteux et ce qui doit être remis en question.

Livrable

Profil d'investisseur & Audit bancaire

Diagnostic mandat par mandat des lacunes et priorités.

Durée

1 – 3 semaines

Selon le nombre de relations bancaires et la complexité.

  • Objectifs de placement, profil de risque et horizon temporel
  • Banques actuelles, mandats et allocation d'actifs
  • Performance vs objectifs et indices de référence
  • Revue complète des frais : gestion, dépôt et rétrocessions

Choisir sur le mérite, pas sur les relations.

Pour chaque mandat, nous lançons un appel d'offres dédié auprès des gérants de fortune éligibles, comparons les propositions côte à côte et négocions les frais et conditions en votre nom.

Livrable

Sélection de banques privées adaptées

Un classement comparatif des prestataires les mieux adaptés à votre profil et à votre mandat.

Durée

2 – 4 semaines

Processus de marché formel — propositions, négociation, recommandation.

  • Un appel d'offres par mandat auprès des banques privées éligibles
  • Comparaison côte à côte des frais, services et reportings
  • Sélection finale effectuée avec vous
  • Accompagnement à la transition et coordination de la mise en œuvre

Maintenir le mandat en ligne avec vos objectifs.

Après la mise en place, nous vérifions que chaque mandat reste aligné avec vos objectifs — et vous aidons à agir lorsque les standards ne sont plus respectés.

Livrable

Rapport de gouvernance & Accès reporting en ligne

Revues trimestrielles et recommandations claires selon les besoins.

Format

12 premiers mois inclus

Puis gouvernance continue à un tarif annuel réduit.

  • Performance et risque examinés par rapport aux objectifs convenus
  • Vérification des frais, coûts et conditions négociées
  • Reporting consolidé en ligne sur l'ensemble des prestataires
  • Relance d'appel d'offres si les standards ne sont plus tenus
Honoraires transparents — zéro rétrocession
Actifs sous conseil (CHF M) Année 1 — Processus complet + supervision 12 mois Année 2+ — Supervision
1 – 5 0,65% 0,25%
5 – 10 0,40% 0,20%
10 – 20 0,35% 0,15%
20+ 0,25% 0,10%

Honoraire minimum : CHF 3 500 — applicable à tous les mandats quelle que soit la taille du portefeuille.

L'année 1 couvre l'intégralité du processus : audit de votre situation bancaire, mise en concurrence des établissements éligibles, négociation des honoraires, et 12 mois de supervision continue. À partir de l'année 2, la supervision se poursuit au tarif annuel réduit indiqué ci-dessus. Un premier entretien est toujours gratuit et sans engagement.

Zéro commission perçue des banques. Nous sommes rémunérés uniquement par vous — jamais par les établissements que nous évaluons.