À vos côtés, comme votre propre family office
Choisissez votre banque privée sur des données réelles : frais, performance, conditions négociées.
Dès 1 million CHF/EUR/USD
Dès 1 million CHF/EUR/USD
Accédez à tout le marché, comparez sur des bases identiques
Une méthode institutionnelle appliquée à votre patrimoine privé.
Nous structurons l'appel d'offres, analysons les propositions et négocions les conditions en votre nom. Puis, pendant 12 mois, nous supervisons les résultats : nous restons à vos côtés après l'ouverture du compte.
0 rétrocession
0 commission des établissements sélectionnés
Vous êtes notre seul client
Notre objectif : Les économies négociées sur vos frais couvrent tout ou partie de nos honoraires dès la première année. Le bon gérant, lui, compte pour toutes les suivantes.
Informations difficiles d'accès, et complexes à analyser.
Un marché vaste et segmenté
Plus de 80 banques privées, 14 banques cantonales et près de 1'300 gérants de fortune indépendants composent le marché suisse.
Nous identifions les sociétés les plus adaptées à votre profil et les consultons dans le cadre d'un appel d'offres.
Une tarification peu lisible et parfois élevée
Frais de gestion, de dépôt et de transaction, marges de change, frais sur les produits maison, parfois assortis de minimums forfaitaires : autant de composantes qui rendent le coût réel difficile à identifier.
Nous reconstituons le coût total en fonction de votre profil et de vos encours, puis négocions les conditions les plus adaptées.
Des compétences d'investissement difficilement comparables
La performance dépend de nombreux facteurs — univers et processus d'investissement, allocation stratégique, gestion active ou passive, sélection des titres, effets de change… — dont l'impact respectif reste difficile à isoler.
Nous analysons les véritables sources de performance, ajustées du risque, et nous évaluons l'équipe et le processus d'investissement.
Une qualité de service rarement mesurée
Au-delà des seuls critères financiers, d'autres aspects comptent tout autant : disponibilité et stabilité de l'équipe, qualité du conseil, accès aux spécialistes, solutions de crédit, fonctionnalités de l'e-banking, clarté du reporting.
Nous comparons la capacité de chaque établissement à assurer durablement les services qui comptent réellement pour vous.
Nous vous donnons accès au marché et appliquons une méthode rigoureuse pour comparer les offres sur des bases homogènes, puis suivre les résultats dans le temps.
Un processus transparent et sans conflit d'intérêts pour transformer la sélection bancaire en une décision structurée, comparable et suivie dans le temps.
Diagnostiquer
Nous clarifions vos objectifs de placement et votre profil de risque avant d'évaluer votre dispositif bancaire actuel.
02.Sélectionner & Négocier
Nous lançons un appel d'offres auprès des gérants éligibles, sélectionnons la meilleure banque privée avec vous et négocions les conditions.
03.Superviser
Nous suivons la performance, les coûts et la qualité de service avec un reporting consolidé en ligne sur l'ensemble de vos prestataires.
Banque privée ou gestionnaire de fortune indépendant en Suisse : comprendre les deux modèles.
Lire l'article →Évaluer votre banque privée en Suisse : frais, performance et solidité.
Lire l'article →L'appel d'offres en banque privée : comment un conseiller indépendant négocie en votre nom.
Lire l'article →