Al vostro fianco, come il vostro family office personale
Scegliete la vostra banca privata sulla base di dati reali: costi, performance, condizioni negoziate.
A partire da 1 milione CHF/EUR/USD
A partire da 1 milione CHF/EUR/USD
Accedete a tutto il mercato, confrontate su basi identiche, firmate a condizioni negoziate.
Un metodo istituzionale applicato al vostro patrimonio privato.
Strutturiamo la procedura di selezione, analizziamo le proposte e negoziamo le condizioni per vostro conto. Poi, per 12 mesi, supervisioniamo i risultati: restiamo al vostro fianco dopo l'apertura del conto.
0 retrocessioni
0 commissioni dagli istituti selezionati
Siete il nostro unico cliente
Il nostro obiettivo: i risparmi negoziati sulle vostre spese coprono in tutto o in parte i nostri onorari già dal primo anno. Il gestore giusto, poi, conta per tutti gli anni successivi.
Informazioni difficili da reperire e complesse da analizzare.
Un mercato ampio e segmentato
Oltre 80 banche private, 14 banche cantonali e quasi 1'300 gestori patrimoniali indipendenti compongono il mercato svizzero.
Individuiamo le società più adatte al vostro profilo e le consultiamo mediante una richiesta di offerta — scegliete nell'intero mercato, non tra tre nomi noti.
Costi visibili… e altri che non vedete
Margini di cambio, prodotti della casa, minimi forfettari: una parte dei costi non compare mai sull'estratto conto. E le tariffe, mai pubblicate, possono variare del doppio da una banca all'altra.
Capire i veri modelli di costo →Ricostruiamo il costo totale in base al vostro profilo e ai vostri patrimoni, quindi negoziamo le condizioni più adatte — sapete finalmente quanto pagate.
Competenze d'investimento difficilmente comparabili
La performance dipende da numerosi fattori — universo e processo d'investimento, allocazione strategica, gestione attiva o passiva, selezione dei titoli, effetti valutari… — il cui impatto rispettivo resta difficile da isolare.
Analizziamo le vere fonti di performance, corrette per il rischio, e valutiamo il team e il processo d'investimento — confrontate competenze, non brochure.
Una qualità del servizio raramente misurata
Oltre ai soli criteri finanziari, altri aspetti contano altrettanto: disponibilità e stabilità del team, qualità della consulenza, accesso agli specialisti, soluzioni di credito, funzionalità dell'e-banking, chiarezza del reporting.
Confrontiamo la capacità di ogni istituto di garantire nel tempo i servizi che contano davvero per voi — sapete cosa l'istituto potrà garantire nel tempo.
Le diamo accesso al mercato e applichiamo un metodo rigoroso per confrontare le offerte su basi omogenee e monitorarne i risultati nel tempo.
Un processo trasparente e privo di conflitti di interesse per trasformare la selezione bancaria in una decisione strutturata, comparabile e monitorata nel tempo.
Diagnosticare
Definiamo i vostri obiettivi di investimento e il vostro profilo di rischio prima di valutare la vostra attuale struttura bancaria.
02.Selezionare & Negoziare
Lanciamo una gara tra i gestori idonei, selezioniamo la giusta banca privata insieme a voi e negoziamo le condizioni.
03.Monitorare
Monitoriamo performance, costi e qualità del servizio — con un reporting consolidato online su tutti i vostri fornitori.
Una tariffa unica, per una governance istituzionale.
0,25% degli attivi interessati dal mandato · minimo CHF 3'500
Onorario unico — 12 mesi di monitoraggio inclusi.
Oltre i 12 mesi, se lo desiderate: monitoraggio continuo allo 0,10% annuo, senza vincolo di durata.
Retribuiti unicamente da voi, non riceviamo alcuna retrocessione, commissione o vantaggio dagli istituti — è la condizione della nostra indipendenza. Un costo che le condizioni negoziate a monte permettono di compensare, in tutto o in parte, fin dal primo anno.
Nessun passaggio a un junior: restate in contatto diretto.
Gaylord Perruchon
CAIA ~20 anni nella gestione istituzionale
Aurélien Bedrossian
10+ anni nel private banking